ما هي المحفظة الاستثمارية؟؟ نظرًا لأن هذه المحفظة تعتمد بشكل أساسي على امتلاك أصول متعددة ، فإنها تهدف أيضًا إلى تطوير رأس المال باستثمارات متنوعة ومرنة وتحقيق عائد مالي جيد في المستقبل.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموع الاستثمارات التي يقوم بها الأفراد أو الشركات. هو مجموع السندات أو الأسهم المملوكة لمؤسسات أو أفراد في شركات مختلفة ، وتجدر الإشارة إلى أن الغرض من هذه المحفظة هو التنويع وتقليل المخاطر من خلال امتلاك أكثر من أصل واحد.[1]

أنظر أيضا: كيفية تفعيل المحفظة في الراجحي

مزايا المحفظة الاستثمارية

تقدم المحفظة الاستثمارية مجموعة متنوعة من الميزات ، على وجه الخصوص:

  • تنويع استثمار الأموال وتشغيلها في فئات متعددة من الأصول والاستثمارات المالية مما يحمي رأس المال بشكل كبير من الخسارة.
  • إمكانية إعداد المستثمر للاحتياجات والمصاريف العاجلة التي تمكنه من تحقيق أهدافه المالية المختلفة.
  • إمكانية تحليل تناسب كل أصل استثماري مع باقي الأصول الاستثمارية ، بالإضافة إلى القدرة على فحص الأداء العام للمحفظة.
  • الاعتماد على نهج استثماري منظم يحدد هدفًا واضحًا وخطة استثمار محددة.
  • المرونة في الاستثمار عن طريق اختيار طريقة الاستثمار المناسبة.
  • سيولة تسمح للمستثمر بشراء أدوات الدخل الثابت أو الأسهم وتحويلها إلى نقد عند الضرورة.

أنواع المحفظة الاستثمارية

هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية التي تختلف في غرضها ومن أبرزها:

  • المحفظة المخترقة: تهدف هذه المحفظة إلى تحقيق أرباح عالية ويستخدمها المستثمرون الذين يرغبون في كسب عوائد عالية بسرعة ، لكن المحفظة المهاجمة تنطوي على درجة عالية من المخاطرة ، لذلك غالبًا ما يستخدمها المستثمرون الشباب أو المستثمرون الذين لا يهتمون بالمخاطر.
  • محفظة الدفاع: تحافظ المحفظة الدفاعية على رأس المال الاستثماري خاليًا من المخاطر قدر الإمكان من خلال الاستثمار في السندات والأسهم جيدة الدفع ، لذلك غالبًا ما يستخدمها المستثمرون غير المستعدين لتحمل مخاطر عالية.
  • محفظة الدخل: إنها محفظة استثمارية يستخدمها المتقاعدون الذين يهدفون إلى كسب دخل منتظم من أرباح الاستثمارات القائمة على توزيعات الأرباح ، مثل سندات البلدية ، ويستخدمها بشكل عام المتقاعدون الذين يرغبون في كسب دخل منتظم.
  • محفظة مضاربة: إنه النوع الأكثر خطورة الذي يتطلب دراسة وبحث دقيقين ، وغالبًا ما تمثل الأسهم المضاربة المعاملات التجارية وليس الاستثمارات التي تتم لشراء الدخل الملموس والحفاظ عليه ، ويوصي الخبراء بعدم استخدام أكثر من 10٪ من الدخل. قم بتمويل هذا النوع من المحافظ الاستثمارية.
  • المحفظة الهجينة: تتضمن هذه المحفظة العديد من الموارد الاقتصادية المتجسدة في السندات الحكومية والأسهم الممتازة أو الصناديق المشتركة العقارية والصناديق متعددة الأطراف التي توفر المرونة والتنويم المغناطيسي في الأصول.

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية

الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية هو أن المحفظة المالية تشمل الأموال المودعة في حساب في بنك أو في حساب تداول بينما تتضمن محفظة الاستثمار أدوات مالية مختلفة مثل السندات والأسهم. قيمة هذه المحفظة.

أنظر أيضا: سعر فتح محفظة الراجحي

مخاطر المحفظة

هناك العديد من المخاطر التي تتعرض لها المحفظة الاستثمارية والتي يمكن تلخيصها في النقاط التالية:

  • مخاطر التضخم: الحالات التي لا تستطيع فيها القوة الشرائية للمحفظة مواكبة التضخم.
  • مخاطر السوق: يمكن أن يتسبب انهيار سوق الأسهم ، والذي يتعلق في الغالب بالأصول ، في انخفاض معظم الأسهم ، مما قد يؤدي إلى خسارة الأصول في القيمة المالية.
  • مخاطر التركيز: يمكن أن يؤدي التعرض لأصول وصناعات خاصة بمنطقة معينة إلى التعرض المنتظم للجزء الخاطئ من المحفظة.
  • مخاطر إعادة الاستثمار: من الممكن التأثير على بعض السندات في المحفظة.
  • أسعار الفائدة ومخاطر العملات: غالبًا ما تؤثر على محفظة الاستثمار.

في نهاية هذا المقال نعلم ما هي المحفظة الاستثمارية؟ وكما تعلمنا الفرق مع المحفظة المالية ، ما هي أهم مزاياها.

المراجع

  1. ^

    marfa.org ، محفظة الاستثمار 12/08/2022