حذرت جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية من تزايد أساليب الاحتيال المالي عبر الإنترنت ومخاطرها المتزايدة على مستوى الأفراد والمؤسسات الحكومية والخاصة.
الغش المالي وطرقه
رصدت جامعة نايف عبر مركزها (مركز الجرائم الإلكترونية والأدلة الرقمية) 23 طريقة إجرامية بحق الأفراد والشركات والمواقع والمنصات والبرامج التي يستخدمها المحتالون لاستدراج ضحاياهم ومطاردتهم ، وحذرت الشركات والأفراد منها. الرد على رسائل البريد الإلكتروني والإعلانات التي تعرض فرص استثمارية في مؤسسات مرموقة.
وأدرجت بعض مواقع الاحتيال التي تم رصدها، ومنها استغلال المواقع الإلكترونية الموثوقة لتكون بيئة نشطة للتصيّد الإلكتروني من خلال نشر إعلانات الاستثمارات في الأسهم والعملات والمعادن، وذلك بهدف استدراج الضحايا المحتملين من زوّار هذه المواقع، ومن ثَمَّ جمع معلوماتهم الشخصيَّة والتواصُل المباشر معهم عبر الهاتف الجوال أو بريد إلكتروني.
منصات حكومية وهمية
وذكر أن المحتالين استخدموا أيضًا مواقع وتطبيقات حكومية مزيفة مثل منصات “Forget” و “Jude” و “Absher” ، والتي تم العثور عليها بنسخ وهمية على متجر “Google” ، وتم تنزيل هذه التطبيقات المزيفة قرابة 14000 مرة. . تسمح برامج مثل Inbox أيضًا للمحتالين من Mass Mailler بإرسال آلاف الرسائل إلى الضحايا المحتملين ، وتوجيه الضحية إلى تطبيق يطلب معلومات سرية ، مما يسمح ببيع هذه المعلومات على شبكة الويب المظلمة.
وأشار إلى أن بعض المحتالين يستخدمون انتحال شخصية موظف في أحد البنوك ، لإخبار الضحية أن بياناتهم بحاجة إلى تحديث وسيتلقون كلمة مرور لمرة واحدة (OTP) في شكل رسالة نصية. يجعل الضحية يشعر بأنه قابل للتصديق ويمنحه كلمة المرور التي تصل إلى جهازه. يتم تسجيل الهاتف المحمول في نظام البنك ثم يتم تسجيل الحساب.
فيما يتعلق بالآليات التي يقوم المحتالون من خلالها بجمع عائدات جرائمهم وإخفاء تتبعهم وتعقبهم ، أوضحت الجامعة أن المحتالين يستخدمون بشكل متكرر العملات المشفرة ، مما يجعل من الصعب تعقبهم خارج حدود الحكومة.
ذكرت جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية في دراسة حديثة أن أكثر من 137 ألف عربي يزورون مواقع الاحتيال المالي كل يوم ويتعرضون لأساليب احتيال مختلفة.
يشار إلى أن الجامعة طورت برنامج ماجستير في النزاهة المالية بالتعاون مع جامعة كيس ويسترن ريزيرف بالولايات المتحدة لتقديم مجموعة من البرامج التي تهدف إلى تطوير المعرفة والقدرات والمهارات المرتبطة بالامتثال والالتزام بالجرائم المالية. مراجعة اللوائح وتقييم الامتثال والامتثال للوائح وتحديد منهجية مراقبة الأنشطة والتمويل المشكوك فيه.
